ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ OnDemand ΣΤΗΝ ΕΛΒΕΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΣΑΣ

ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟΣ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ ONDEMAND ΣΤΗΝ ΕΛΒΕΤΙΚΗ ΣΑΣ ΤΡΑΠΕΖΑ

Η HellasFin προσφέρει εξατομικευμένη επενδυτική συμβουλευτική από πιστοποιημένους επαγγελματίες. Ο προσωπικός σας Σύμβουλός σας καθοδηγεί με προτάσεις, ενώ εσείς διατηρείτε την τελικά απόφαση και αναλαμβάνετε την εκτέλεση των επενδυτικών κινήσεων. Αναλυτικά το μοντέλο της HellasFin:

Ο Επενδυτικός Σύμβουλος:
  • Πιστοποίηση: Είναι σημαντικό που τονίζεται ότι ο σύμβουλος είναι "Πιστοποιημένος". Αυτό σημαίνει ότι έχει τις απαραίτητες γνώσεις και άδειες (από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς στην Ελλάδα) για να παρέχει επενδυτικές συμβουλές.
  • Εξατομικευμένη Συμβουλευτική: Ο σύμβουλος δεν δίνει γενικές συμβουλές, αλλά εξατομικευμένες προτάσεις που βασίζονται στο δικό σας επενδυτικό προφίλ (ανοχή στον κίνδυνο, επενδυτικοί στόχοι, χρονικός ορίζοντας, οικονομική κατάσταση).
  • Προτάσεις: Ο σύμβουλος αναλύει τις αγορές, τα προϊόντα (μετοχές, ομόλογα, ETFs, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ.) και σας προτείνει συγκεκριμένες επενδυτικές κινήσεις (αγορές, πωλήσεις, αναδιάρθρωση χαρτοφυλακίου).
Ο ρόλος του Πελάτη:
  • Λήψη Αποφάσεων: Εσείς είστε αυτός που λαμβάνει την τελική απόφαση για το αν θα ακολουθήσει ή όχι τη συμβουλή. Δεν υπάρχει αυτόματη εκτέλεση εντολών.
  • Εκτέλεση Εντολών: Εφόσον συμφωνήσετε με τη συμβουλή, εσείς ο ίδιος εκτελείτε τις εντολές μέσω της Ελβετικής τράπεζας στην οποία διατηρείτε τον λογαριασμό σας.
Ο Ελβετικός Λογαριασμός:
  • Επιλογή Τράπεζας: Έχετε την ευελιξία να συνεργαστείτε με οποιαδήποτε Ελβετική τράπεζα στην οποία έχετε ή επιλέγετε να ανοίξετε, λογαριασμό. Αυτό σας δίνει ελευθερία επιλογής και πρόσβαση στο ευρύ φάσμα υπηρεσιών και προϊόντων που προσφέρουν οι Ελβετικές τράπεζες.
  • Χωρίς Πρόσβαση της HellasFin: Αυτό είναι ένα σημαντικό σημείο και αποτελεί βασικό χαρακτηριστικό του μοντέλου συμβουλευτικής. Η HellasFin δεν έχει πρόσβαση στον Ελβετικό σας λογαριασμό. Αυτό σημαίνει ότι:
    • Δεν μπορεί να μεταφέρει χρήματα από τον λογαριασμό σας.
    • Δεν μπορεί να εκτελέσει εντολές αγοράς/πώλησης στην Ελβετική τράπεζα.
    • Εσείς έχετε τον πλήρη έλεγχο και την κυριότητα των περιουσιακών σας στοιχείων.
    • Αναλαμβάνει να συμβουλεύει μόνο εσάς απευθείας.
ΜΙΛΗΣΤΕ ΜΕ ΕΝΑ ΣΥΜΒΟΥΛΟ ΜΑΣ
Πλεονεκτήματα για τον επενδυτή:
  • Εξειδίκευση και Καθοδήγηση: Αποκτάτε πρόσβαση στην τεχνογνωσία και την εμπειρία πιστοποιημένων επαγγελματιών, οι οποίοι παρακολουθούν τις αγορές και μπορούν να σας βοηθήσουν να λάβετε πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις.
  • Εξατομίκευση: Οι συμβουλές είναι προσαρμοσμένες στις δικές σας ανάγκες και στόχους.
  • Έλεγχος: Διατηρείτε τον πλήρη έλεγχο των επενδυτικών σας αποφάσεων και των περιουσιακών σας στοιχείων. 
  • Ανεξάρτητος Σύμβουλος: Ο Σύμβουλος σας, έχει ως στόχο το δικό σας συμφέρον, χωρίς να επηρεάζεται από την τράπεζ σας.
  • Ευελιξία: Διακόπτετε την υπηρεσία όποτε το αποφασίσετε.
Σημεία προσοχής / Ερωτήσεις :
  • Κόστος: Πώς αμείβεται η HellasFin; Συνήθως με τριμηνιαία αμοιβή (είτε σταθερή είτε ως ποσοστό επί του υπό διαχείριση κεφαλαίου) για τις συμβουλευτικές υπηρεσίες.
  • Πλαίσιο Συμφωνίας: Θα υπάρχει σαφής γραπτή συμφωνία (σύμβαση επενδυτικών συμβουλών) που να περιγράφει τους όρους της συνεργασίας, τις αρμοδιότητες, τις αμοιβές και τη φύση των παρεχόμενων υπηρεσιών.
  • Συχνότητα Επικοινωνίας/Αναφορών: Πόσο συχνά θα επικοινωνεί ο σύμβουλος; Πώς θα λαμβάνετε αναφορές για την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας;
  • Φορολογικά Θέματα: Ενώ η HellasFin δεν έχει πρόσβαση, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις φορολογικές υποχρεώσεις στην Ελλάδα για εισοδήματα και κέρδη που προέρχονται από τον Ελβετικό λογαριασμό.

Συνολικά, το μοντέλο αυτό προσφέρει έναν συνδυασμό επαγγελματικής καθοδήγησης και προσωπικού ελέγχου, καθιστώντας το ελκυστικό για επενδυτές που επιθυμούν να έχουν την τελευταία λέξη στις αποφάσεις τους, ενώ παράλληλα επωφελούνται από την εξειδίκευση της HellasFin.

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ