ΜΕΤΟΧΕΣ
ΕΠΕΝΔΥΣΗ ΣΕ ΜΕΤΟΧΕΣ
ΕΠΕΝΔΥΣΗ ΣΕ ΜΕΤΟΧΕΣ
Οι μετοχές είναι μια μορφή επένδυσης που αντιπροσωπεύει την ιδιοκτησία σε μια εταιρεία. Είναι ένας τρόπος να αποκτήσετε ένα «κομμάτι» μιας εταιρείας και να κερδίσετε πιθανώς μια απόδοση αυτής της επένδυσης μέσω μερισμάτων και ανατίμησης κεφαλαίου. Οι μετοχές των εισηγμένων εταιρειών μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν σε χρηματιστήρια όπως το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE), το Χρηματιστήριο του Λονδίνου (LSE), της Φρανκφούρτης (FSX), το Χρηματιστήριο Αθηνών (XAA) και άλλα.
Σημαντικό ζήτημα κατά την επένδυση σε μετοχές είναι αν θα επενδύσει κάποιος σε ομάδα μετοχών (Χαρτοφυλάκιο) ή θα επιλέξει σε μία ή δύο συγκεκριμένες μετοχές. Σύγχρονες θεωρίες μας απέδειξαν ότι μία ομάδα ή αλλιώς ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο μετοχών, όταν δημιουργείται με μέθοδο και με την κατάλληλη διαχείριση, μειώνεται ο κίνδυνος λόγω διασποράς και αυξάνεται η πιθανή απόδοσή του. Αυτό έχει να κάνει με τις επιλογές των μετοχών και τη στρατηγική που θα εφαρμοστεί.
Για τη δημιουργία του επενδυτικού χαρτοφυλακίου, ο επενδυτής θα πρέπει να ανοίξει επενδυτικό λογαριασμό στην HellasFin.
Βήμα 1: Προσδιορίζεται το επενδυτικό προφίλ του επενδυτή.
Βήμα 2: Ορίζεται η επενδυτική στρατηγική του χαρτοφυλακίου, σύμφωνα με το επενδυτικό του προφίλ.
Βήμα 3: Υπογράφεται η σύμβαση, σύμφωνα με τη σχετική νομοθεσία που ορίζει η MiFID II, και ανοίγεται ο επενδυτικός λογαριασμός.
Βήμα 4: Γίνεται η μεταφορά του κεφαλαίου και ξεκινάει η διαμόρφωση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου.
- Ερευνούμε και αξιολογούμε κάθε τρίμηνο, αλλά και περιστασιακά, αν χρειαστεί, 1500 εισηγμένες εταιρείες. Με αυτόν τον τρόπο καταλήγουμε στις μετοχές που θα ορίσουμε ως επιλεγμένες για επένδυση.
- Επιλέγουμε ποιες μετοχές αντιστοιχούν στο προφίλ του επενδυτή ώστε να δομήσουμε το χαρτοφυλάκιο.
- Εκτελούμε τις συναλλαγές ώστε να δημιουργηθεί το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
- Φυλάσσουμε τους τίτλους και τα μετρητά στην BNP Paribas, Παρίσι.
- Ενημερώνουμε τον επενδυτή για κάθε κίνηση του χαρτοφυλακίου του, μέσω της ηλεκτρονικής πλατφόρμας της HellaFin και μέσω email.
- Παρακρατούμε φόρους αν χρειαστεί και τους αποστέλλουμε στην ελληνική φορολογική αρχή.
- Αποστέλλουμε φορολογική αναφορά και ανάλυση κόστους, κάθε χρόνο.
- Αναλαμβάνουμε την πίστωση των μερισμάτων στον λογαριασμό του επενδυτή.
Από την web πλατφόρμα της HellasFin. Δείτε το σχετικό βίντεο εδώ.
Επιπλέον εφαρμόζουμε όλες τις απαραίτητες ενέργειες ενημέρωσης προς τον επενδυτή,
- Αποστολή SMS για την εκτέλεση συναλλαγής
- Αποστολή email παραστατικών για όλες τις συναλλαγές
- Αποστολή email μηνιαίας περιοδικής αναφοράς
Επιγραμματικά οι κίνδυνοι από την επένδυση σε Μετοχές:
- Κίνδυνος µεταβλητότητας
- Κίνδυνος της εκδότριας εταιρίας
- Κίνδυνος µερισµάτων
- Συναλλαγµατικός Κίνδυνος
- Λοιποί κίνδυνοι
- Γενικοί επενδυτικοί κίνδυνοι
Αναλυτικά οι κίνδυνοι επένδυσης σε μετοχές εδώ.
- Έξοδα συναλλαγών (εκτέλεση και διακανονισμός)
- Έξοδα φύλαξης τίτλων (θεματοφυλακή)
- Έξοδα επενδυτικής υπηρεσίας (αναλόγως το χαρτοφυλάκιο ή την υπηρεσία)
Κάθε χρόνο εκδίδεται ανάλυση των εξόδων που πραγματοποιήθηκαν την προηγούμενη χρονιά.
Εφόσον αποφασίσετε για την επένδυση, επικοινωνείτε μαζί μας για να σας δώσουμε συγκεκριμένη ανάλυση εξόδων.
Αν κατείχατε ποσοστό μικρότερο του 0,5% του μετοχικού κεφαλαίου της εταιρίας, τότε απαλλάσσεστε από το φόρο κερδών/υπεραξίας. Αν κατείχατε ποσοστό πάνω από το 0,5%, τότε φορολογείστε με 15% επί των κερδών/υπεραξίας.
Δεν ξεχνούμε όμως και το φόρο πώλησης μετοχών, 0,10%, ανεξαρτήτως κερδών ή όχι.
Αναλυτικά για την φορολογία χρηματοπιστωτικών μέσων θα βρείτε από εδώ.
Αναλόγως του επενδυτικού χαρτοφυλακίου που θα επιλέξετε. Υπάρχουν λύσεις ακόμη και από 100€ έναρξη επένδυσης. Εφόσον καταλήξετε που θα επενδύσετε, ρωτήστε μας για το ελάχιστο ποσό επένδυσης.
Όσον αφορά τη γενικότερη διασφάλιση των κεφαλαίων/χρημάτων των επενδυτών:
- Οι τίτλοι και τα χρήματα που ανήκουν στους πελάτες βρίσκονται καταχωρημένα στο θεματοφύλακά της HellasFin, σε λογαριασμό πελατείας ξεχωριστό από το δικά της λογαριασμό (υλοποίηση own asset segregation requirement της MIFiD)
- Οι λογαριασμοί πελατείας, σύμφωνα με το πτωχευτικό δίκαιο, δεν αποτελούν μέρος της πτωχευτικής περιουσίας μιας εταιρείας, οπότε το περιεχόμενο τους δεν κινδυνεύει από κατασχέσεις πιστωτών
- Για τους επενδυτές που έχουν λογαριασμό στη θεματοφυλακή της HellasFin, ισχύει η κάλυψη μέχρι 30.000€ ανά επενδυτή, από το Συνεγγυητικό Κεφάλαιο Εξασφάλισης Επενδυτικών Υπηρεσιών της Ελλάδος.
* Σκοπός του Συνεγγυητικού Κεφαλαίου Εξασφάλισης Επενδυτικών Υπηρεσιών είναι η καταβολή αποζημιώσεων σε επενδυτές, σε περίπτωση διαπιστωμένης οριστικής ή μη αναστρέψιμης αδυναμίας συμμετέχοντος μέλους του να εκπληρώσει τις ακόλουθες υποχρεώσεις του:- να αποδώσει στους επενδυτές τα κεφάλαια τα οποία τους οφείλει ή τους ανήκουν και τα οποία κρατεί για λογαριασμό τους σε σχέση με επενδυτικές υπηρεσίες, ή
- να επιστρέψει στους επενδυτές τίτλους οι οποίοι τους ανήκουν και τους οποίους κρατεί ή διαχειρίζεται για λογαριασμό τους σε σχέση με επενδυτικές υπηρεσίες.
Ωστόσο, βασική προϋπόθεση για τη διασφάλιση των κεφαλαίων των επενδυτών είναι η εύρυθμη λειτουργία της επενδυτικής εταιρίας:
- H HellasFin διαθέτει κεφαλαιακή επάρκεια πάνω από το ελάχιστο απαιτούμενο
- Κάθε τρίμηνο εποπτεύεται η επάρκεια κεφαλαίων της από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Οι σχετικές αναφορές δημοσιοποιούνται
- Δεν παρέχεται πίστωση στους πελάτες και το κόστος συναλλαγών προκαταβάλλεται, έτσι δεν εκτίθεται στον κίνδυνο αντισυμβαλλομένου
