Back to top
3.1

ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΣΕ ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΗ ΒΑΣΗ

MiFID II

3.1.1.
ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΣΕ ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΗ ΒΑΣΗ

MiFID II

Με βάση τη MiFID II οι επενδυτικές εταιρείες έχουν την υποχρέωση να επιλέξουν με ποιο τρόπο θα προσφέρουν τις επενδυτικές τους υπηρεσίες, σε Ανεξάρτητη ή μη Ανεξάρτητη βάση. 

Η HellasFin έκανε την επιλογή της, συνεχίζοντας να προσφέρει τις επενδυτικές της υπηρεσίες αποκλειστικά σε Ανεξάρτητη Βάση.

3.1.2
ΤΙ ΣΗΜΑΙΝΕΙ ΣΕ ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΗ ΒΑΣΗ

MiFID II

  • Επαρκής αξιολόγηση σε ευρύ φάσμα επενδυτικών προϊόντων
  • Επαρκής αξιολόγηση διαφορετικών, ως προς τον τύπο και τους εκδότες, επενδυτικών προϊόντων
  • Μη περιορισμός σε προϊόντα που εκδίδονται από συγκεκριμένους εκδότες
  • Μη αποδοχή αμοιβών και προμηθειών από τρίτους

ΤΙ ΕIΝΑΙ Η MiFID II

 

Η MiFID II αποτελεί ενιαίο πλαίσιο Κανόνων και Αρχών για όλες τις επιχειρήσεις επενδύσεων σε όλη την Ευρωπαϊκή Ένωση. Είναι η βελτιωμένη έκδοση της MiFID I με στόχο την αναδιατύπωση βασικών θεμάτων, στο πλαίσιο της παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, τα οποία δεν είχαν διασαφηνιστεί επαρκώς με τη MiFID I.

Σημαντικό ρόλο στη διαμόρφωσή της MiFID II έπαιξε η έλευση της οικονομικής κρίσης.

Το νέο κανονιστικό πλαίσιο αποτελείται από:

ΤΟ ΧΡΟΝΙΚΟ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ

Η υλοποίηση της Οδηγίας 2014/65/ΕΚ (MiFID II) και του Κανονισμού (ΕΕ) 600/2014 ξεκίνησε το 2014 με τη ψήφιση των σχετικών Ευρωπαϊκών νομοθετημάτων και την έκδοσή τους στην ιστοσελίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ο σχετικός νόμος (4514/2018) ψηφίστηκε από τη Βουλή των Ελλήνων.

Η έναρξη της εφαρμογής της Οδηγίας 2014/65/ΕΚ (MiFID II) και του Κανονισμού (ΕΕ) 600/2014 ξεκίνησε στις 3/1/2018.

 

ΤΟ ΧΡΟΝΟΔΙΑΓΡΑΜΜΑ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ

Mifid II timeline

ΤΙ ΑΛΛΑΖΕΙ ΣΤΗ MiFID II – ΠΩΣ ΤΗΝ ΕΦΑΡΜΟΖΟΥΜΕ

 

ΣΗΜΑΝΤΙΚΑ ΣΗΜΕΙΑ ΑΛΛΑΓΩΝ ΣΤΗ MiFID II

  1. Αξιολόγηση καταλληλότητας προϊόντων
  2. Παροχή επενδυτικών συμβουλών
  3. Διαχείριση χαρτοφυλακίου
  4. Βέλτιστη εκτέλεση εντολών
  5. Πληροφόρηση – ενημέρωση Επενδυτή
  6. Αναφορές σε εποπτικές Αρχές
  7. Κατάργηση αντιπαροχών / αλλαγή τρόπου τιμολόγησης επενδυτή

 

ΠΩΣ ΕΦΑΡΜΟΖΕΙ ΤΗ MiFID II Η HellasFin

1. Αξιολόγηση καταλληλότητας προϊόντων

  • Προσδιορισμός επενδυτικού προφίλ ανά επίπεδο κινδύνου.
  • Αντιστοίχιση κατάλληλων χρηματοπιστωτικών μέσων σε κάθε επενδυτικό προφίλ επενδυτή.
  • Διαρκής παρακολούθηση χρηματοπιστωτικών μέσων.

2. Παροχή επενδυτικών συμβουλών

  • Ενίσχυση της ποιότητας των επενδυτικών προτάσεων προς τον επενδυτή.
  • Παροχή ειδικών όρων του επενδυτή στα πλαίσια της υπηρεσίας.

 

3. Διαχείριση χαρτοφυλακίου

  • Ενίσχυση της ποιότητας της επενδυτικής διαδικασίας.
  • Παροχή ειδικών όρων και περιορισμών του επενδυτή στα πλαίσια της υπηρεσίας.

4. Βέλτιστη εκτέλεση εντολών

  • Έκδοση αναφοράς βέλτιστης εκτέλεσης εντολής εφόσον αιτείται για τον επενδυτή

5. Πληροφόρηση – ενημέρωση Επενδυτή

  • Αναλυτική προσυμβατική πληροφόρηση.
  • Αποστολή αναλυτικών περιοδικών αναφορών.
  • Βελτίωση πληροφοριακών συστημάτων  και αυτoματοποιημένη ενημέρωση.
  • Ανάλυση πραγματοποιηθέντους κόστους σε ετήσια βάση.

6. Αναφορές σε εποπτικές Αρχές

  • Αναλυτικές δημοσιοποιήσεις.

7. Κατάργηση αντιπαροχών / αλλαγή τρόπου τιμολόγησης επενδυτή

  • Απόφαση της διοίκησης για διατήρηση / μείωση του συνολικού κόστους του επενδυτή.

ΤΑ ΝΕΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΑ ΠΡΟΦΙΛ

 

 1.

low risk profile

2.

medium risk profile

3.

medioum risk profile

 

4.

high risk profile

5.

high risk profile

6.

high risk profile

ΣΗΜΑΝΤΙΚΑ ΠΛΕΟΝΕΚΤΗΜΑΤΑ ΚΑΙ ΠΑΡΑΤΗΡΗΣΕΙΣ

 

  • Ενίσχυση Προστασίας του Επενδυτή
  • Ενίσχυση Ποιότητας Υπηρεσίας
  • Πλήρης Διαφάνεια
  • Μείωση Εταιρικών Κίνδυνων

 

  • Δε θα υπάρξει καμία αύξηση του συνολικού κόστους παροχής των επενδυτικών υπηρεσιών από την HellasFin.
  • Δε θα υπάρξει κανένα επιπλέον κόστος για την κάλυψη των νέων υψηλών απαιτήσεων που οφείλει να παρέχει η HellasFin στα πλαίσια παροχής επενδυτικών υπηρεσιών βάσει MiFID II.